「ファクタリングの審査に通るか不安」
そう考えてはいませんか？
たしかに、資金調達が必要な状況で、ファクタリングの審査に落ちてしまったら困る方は多いです。
そこで今回は、ファクタリングの審査に落ちる理由について解説していきます。
ファクタリングの審査で重視されるポイントや、審査に通りやすくなるコツなども紹介していくため、最後まで読んで不安を解消しましょう。
なお、おすすめのファクタリング会社を以下の表にまとめたので、ぜひ利用してみてください。
| ファクタリング会社 | 特徴 | 公式サイト |
|---|---|---|
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公式サイト |
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公式サイト |
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公式サイト |
ファクタリングの審査で重視される6つのポイント
ファクタリングの審査で重視されるポイントは、以下の6つです。
- 売掛先の信用度の高さ
- 売掛先との取引の長さ
- 支払い日までの期間
- 調達希望額
- 不良債権ではないか
- 売掛債権が偽造ではないか
ファクタリングの審査は銀行の融資よりも緩い傾向がありますが、確実に通過するわけではありません。
どのような項目が重視されるのか事前に把握し、対策しておきましょう。
売掛先の信用度の高さ
ファクタリングの審査では、売掛先の信用度の高さが重視されます。
なぜなら、ファクタリング会社は売掛先から資金を回収する関係上、売掛先の支払能力が重要であるためです。
このことから売掛先企業は中小企業よりも、知名度が高い大企業の方が審査に通りやすいと言えます。
なお、ファクタリングの審査では売掛先の信用度が重視され、自社の経営状況が悪くても問題ありません。
ただし、2社間ファクタリングの場合、利用者が売掛先から売掛金を回収してファクタリング会社に支払うため、利用者側の信用情報も審査に影響します。
売掛先との取引の長さ
ファクタリングの審査では、売掛先との取引の長さも重要です。
取引期間が長ければ長いほど、売掛先との関係が良好だと見なされ、審査で有利になります。
反対に初めて取引する売掛先の場合、関係を構築できていないことを問題視され、審査で不利になる可能性があるため注意が必要です。
また、売掛先との取引期間が短いと、悪質な利用者と売掛先が結託し、架空の売掛金を作り出していると疑われる可能性もあります。
そのため、ファクタリングに申し込む際は、長期間継続的な取引がある売掛先の売掛債権を利用するのがおすすめです。
支払い日までの期間
ファクタリングの審査では、売掛金支払日までの期日が短い売掛債権の方が審査に通過しやすい傾向があります。
なぜなら、売掛金の支払い期日が長いほどファクタリング会社が債権を肩代わりする期間が長くなり、資金的負担が大きくなるためです。
支払い日までの期間が長ければ、支払い期日までに売掛先の経営状況が悪化し、資金を回収できないリスクが生じます。
なお、審査に通過しやすい売掛債権は、支払い日までの期間が2ヶ月程度のものです。
支払い日までの期間が2ヶ月を超える売掛債権では、審査に落とされる可能性があることに注意しましょう。
調達希望額
調達希望額も、ファクタリングの審査において重要なものです。
ファクタリングの審査では、利用する企業の経営規模と調達希望額のバランスが重視されます。
たとえば年間売上5,000万円以下の会社が、1億円のファクタリングを申請しても、審査を通過できません。
なぜなら、売上に対して希望金額が大きすぎれば、資料を捏造したり、架空債権を売り付けたりしようとしていると疑われるためです。
なお、多くのファクタリング会社では、調達希望額の上限・下限が設定されています。
ファクタリング会社の公式サイトなどを事前に確認して、対応可能な範囲内の売掛債権を譲渡しましょう。
不良債権ではないか
譲渡する売掛債権が不良債権である疑いがあるものでは、審査に通過できません。
不良債権とは、企業の倒産や経営破綻により売掛金の回収が困難・不可能になった売掛債権です。
売掛金を回収できなかった場合、弁済はファクタリング会社が負い、大きな損失を被ることになります。
損失リスクを回避するために、ファクタリング会社は債権を慎重に審査し、不良債権の疑いがあれば買い取りしません。
なお、すでに貸し倒れになっている売掛債権で申し込んでも、審査で落とされることに注意しましょう。
売掛債権が偽造ではないか
ファクタリングの審査では、売掛債権が偽造されたものではないかどうかも重要です。
ファクタリング利用者の中には売掛先と結託し、架空の売掛債権を作り出す悪質な利用者も存在します。
つまり、請求書の偽造・捏造や粉飾決算を行うことで、売掛債権の偽造が可能です。
売掛債権を偽造すれば私文書偽造罪や詐欺罪で告訴される可能性があるため、必ず避けましょう。
ファクタリングの審査に落ちる理由【売掛債権が原因のケース】
売掛債権が原因でファクタリングの審査に落ちる理由として、以下のようなケースが考えられます。
- 不良債権がある
- 売掛債権の支払い期日が長い
- 売掛債権に譲渡禁止特約がついている
- 複数のファクタリング会社に譲渡を持ちかけている
売掛債権に問題があれば、ファクタリングを利用できません。
審査に落ちる理由を把握して、申し込み前に該当している売掛債権がないかどうかチェックしておきましょう。
不良債権がある
不良債権があれば、ファクタリングの審査に落ちます。
不良債権を買い取ると、ファクタリング会社は売掛金を回収できず、大きな損失を負いかねません。
ファクタリング利用者の中には、不良債権であることを知りながら申請する悪質な企業や詐欺も存在するため、ファクタリング会社は慎重に審査を行います。
不良債権の疑いがあるだけでも審査に落ちる可能性があり、申し込む売掛債権が不良債権化していないかどうかを事前に確認するのが得策です。
なお、不良債権であることを知りながらファクタリング会社に買い取ってもらうことは、詐欺罪に該当する可能性があります。
売掛債権の支払い期日が長い
売掛債権の支払い期日が遠ければ、ファクタリングの審査に落ちる可能性があります。
ファクタリングにおける支払期日とは、請求書の締日から支払日までの猶予期間のことです。
売掛債権の支払い期日までは、ファクタリング会社が売掛金を負担しなければなりません。
支払い期日が長ければ長いほど金銭的負担が増えるだけでなく、売掛先の倒産や経営破綻による売掛金未回収のリスクも高まります。
そのため、支払い期日が近い売掛債権の方が、ファクタリングの審査では有利です。
売掛債権に譲渡禁止特約がついている
売掛債権に譲渡禁止特約がついている場合、ファクタリング会社に買い取ってもらえません。
譲渡禁止特約とは、売掛債権を第三者に譲り渡すことを禁止するための特約です。
2020年の改正民法によって、譲渡禁止特約が付与されている売掛債権でも、ファクタリングの買取対象になりました。
ただし、買取後のトラブルを避けるために、買取に対して難色を示すファクタリング業者がほとんどです。
ファクタリングの利用を検討している場合は、譲渡する予定の売掛債権に譲渡禁止特約が付与されていないか確認しましょう。
複数のファクタリング会社に譲渡を持ちかけている
複数のファクタリング会社に譲渡を持ちかけている場合、ファクタリング審査で不利になる可能性があります。
ひとつの売掛債権を複数のファクタリング会社に買い取ってもらうことは二重譲渡にあたり、違法行為です。
二重譲渡であることが発覚すれば、最悪刑事告訴される可能性もあります。
刑事告訴されれば社会的信用が失われ、事業を継続できなくなることがあるため、二重譲渡にならないように取引しましょう。
ファクタリングの審査に落ちる理由【売掛債権以外が原因のケース】
売掛債権以外の原因でファクタリングの審査に落ちる理由として、以下のようなケースが考えられます。
- 取引先の信用度が不確かである
- 必要書類が不足している
- 独立・起業したばかりで信用度が低い
- 取引実績が少ない
- 人柄や態度が悪い
売掛債権が条件を満たしていても、確実に審査に通過できるわけではありません。
審査落ちしないように、売掛債権以外の面にも注意しましょう。
取引先の信用度が不確かである
取引先の信用度が不確かであれば、ファクタリングの審査に落ちる可能性があります。
ファクタリングの審査で最も重要なことは、売掛先の信用力です。
ファクタリング会社は審査時に、企業の業種や規模、利益などを総合的に判断しています。
信用度が不確かな取引先の売掛債権を買い取れば、売掛金の支払い遅延や倒産・経営破綻による売掛金の未回収が起こる可能性があり、損失を被るのはファクタリング会社です。
そのため、信用度の低い取引先よりも、知名度が高い大手企業の売掛債権の方が審査に通りやすくなります。
必要書類が不足している
必要書類が不足していれば、ファクタリングの審査で落とされます。
ファクタリングを利用する際に提出する書類は、以下のものです。
- 商業登記簿謄本
- 身分証明書
- 決算書または確定申告書
- 印鑑証明書
- 取引銀行口座の通帳
- 請求書・発注書・納品書・個別契約書など
- 売掛先との基本契約書
- 税金・社会保険などの書類
中には準備に時間がかかる書類もあるため、早めの準備が重要です。
必要書類が不足していたり内容に不備があったりすると、不正利用を疑われ、審査で不利になります。
そのため事前に必要な書類を揃えて、スムーズに手続きを終えられるように準備しましょう。
独立・起業したばかりで信用度が低い
独立・起業したばかりで信用度が低ければ、ファクタリングの審査で落とされる可能性があります。
ファクタリングの審査では、売掛先の信用度が重視されますが、利用者の信用度も重要です。
独立・起業したばかりでも売掛債権があればファクタリングを利用できますが、審査が厳しくなったり、手数料が高くなったりする可能性があります。
そのため独立・起業したばかりの人は、書類を不備なく揃えたり連絡を迅速に返したりするなど、信用力を高めるための行動が重要です。
取引実績が少ない
取引実績が少ないと、ファクタリングの審査で不利になる可能性があります。
取引実績が少ない売掛先であれば、期日までに売掛金が確実に支払われるかどうかを確認できません。
また、取引実績が少ない利用者は架空の売掛債権を作り、不正に資金を受けとろうとしていると疑われやすくなります。
審査落ちを避けるためには、継続した取引があり、期日に遅れず売掛金が入金されている取引先を作ることが重要です。
取引実績が少なければ、取引実績を増やして企業の信頼度を上げましょう。
人柄や態度が悪い
人柄や態度が悪いのも、ファクタリングの審査に落ちる原因です。
ファクタリング会社は、利用者や利用企業が信頼できるかどうかを審査時にチェックしています。
電話での態度が悪かったり書類に不備があったりすれば、ファクタリング会社から信頼されません。
また、ファクタリング会社からの質問に対して誠実に答えなければ、不正利用を疑われる可能性もあります。
ファクタリング会社から信頼される利用者になるためにも、質問に対して誠実に対応したり、書類を不備なく提出したりすることを心がけましょう。
ファクタリングの審査に通りやすくなる5つのコツ
ファクタリングの審査に通りやすくなるコツは、以下の5点です。
- 経営が安定している取引先の売掛債権を選ぶ
- 少額での申し込みをする
- 3社間ファクタリングを利用する
- 複数の会社に申し込む
- 審査通過率の高い会社に申し込む
無事に審査をパスできるかが不安であれば、これから解説するコツを試してみてください。
経営が安定している取引先の売掛債権を選ぶ
ファクタリングの審査に通りやすくなるためには、経営が安定している取引先の売掛債権を選ぶことが重要です。
ファクタリングの審査では、利用者よりも売掛先の信用度や返済能力を重視しています。
医療機関の診療報酬債権や調剤薬局の調剤報酬債権は、売掛先が社会保険診療報酬支払基金や国民健康保険団体連合会などの公的機関です。
公的機関が倒産・経営破綻するリスクはほぼなく、評価してもらいやすいといえます。
また、信頼度の高い売掛債権は手数料が低く設定されるため、手数料を抑えたい場合も信頼できる売掛債権を選びましょう。
少額での申し込みをする
ファクタリングの審査に通りやすくなるためには、少額での申し込みもおすすめです。
ファクタリング会社は、売掛金を回収できず、大きな損失を被ることを恐れています。
そのため、利用者の信頼度が高くても、事業規模に見合わない金額の売掛債権は買い取りしません。
また、事業規模に見合わない高額な売掛債権の申し込みであれば、会社側は架空債権を疑います。
大きな資金を調達したい場合でも、最初は少額の売掛債権を譲渡し、ファクタリング会社の利用実績を作りましょう。
3社間ファクタリングを利用する
ファクタリングの審査に通りやすくなるためには、3社間ファクタリングを利用しましょう。
ファクタリングには、2社間と3社間の2種類があり、それぞれの特徴は以下の通りです。
| 2社間ファクタリング | ファクタリング会社と利用者の2社間で契約する |
|---|---|
| 3社間ファクタリング | ファクタリング会社と利用者、売掛先の3社間で契約する |
3社間ファクタリングは、売掛先も契約の当事者となるため、2社間ファクタリングよりも審査に通過しやすい傾向があります。
そのため売掛先の承諾を取れる場合は、3社間ファクタリングの利用がおすすめです。
複数の会社に申し込む
複数の会社に申し込むことも、ファクタリングの審査に通過しやすくなるコツのひとつです。
ファクタリングは融資ではないため、複数のファクタリング会社を利用することは問題ないとされています。
複数のファクタリング会社に申し込むことによって、より条件が良いファクタリング会社で資金調達できるのがメリットです。
また、手数料を抑えられる可能性もあるため、ファクタリングを利用する際は1つの売掛債権を相見積もりしましょう。
ただし、複数のファクタリング会社に申し込む際は、二重譲渡を避けるように注意が必要です。
審査通過率の高い会社に申し込む
ファクタリングの審査を通過したい場合は、審査通過率の高い会社に申し込むのがおすすめです。
審査通過率が高いファクタリング会社には、以下のような特徴があります。
- 手数料が高額
- 即日入金に対応している
- 個人事業主・フリーランスでも利用できる
- 審査に必要な書類が少ない
- 債権譲渡登記が求められる
審査通過率はファクタリング会社の公式サイトに明記されている場合も多く、何社か見比べて通過率が最も高い会社に申し込むことがおすすめです。
ただし、極端に手数料が高額であったり、必要な提出書類が少なかったりする業者は、悪徳業者の可能性があることに注意しましょう。
審査に通りやすいおすすめのファクタリング会社3選
審査に通りやすいファクタリング会社を3社紹介します。
それぞれの会社の特徴や公式サイトを以下の表にまとめているため、審査に不安を感じる人は、ぜひ参考にしてみてください。
| ファクタリング会社 | 特徴 | 公式サイト |
|---|---|---|
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公式サイト |
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公式サイト |
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公式サイト |
ビートレーディング｜審査通過率が98％を超え全国対応も可能
出典：https://betrading.jp/
ビートレーディングは、審査通過率98%以上を誇る全国対応のファクタリング会社です。
申し込みから契約まですべてオンラインで完結するため、手間なく資金調達できます。
また、必要書類はメールやLINEで提出可能で、複数の会社に同時に申し込んでいる人でも利用可能です。
さらに、最短2時間で入金が可能で、急な資金不足に陥った際にも迅速に資金調達を行えます。
すぐに資金調達したい場合は、必要書類を事前に揃えておきましょう。
ビートレーディングの基本情報
| 審査通過率 | 98%以上 |
|---|---|
| 調達可能額（下限～上限） | なし |
| 入金までのスピード | 最短2時間 |
| 手数料 |
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| 対象者 |
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| 契約の種類 |
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| 契約方法 |
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| 営業日 | 平日：9:30〜18:00 |
| 必要書類 |
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| 公式サイト | 公式サイト |
ビートレーディングの審査に関する口コミ
複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。
入金までの流れも早く、依頼してよかったです。
出典：https://maps.app.goo.gl/2MeUNAFMM5wAwF7t8
急なトラブルにより売掛金の入金がなくなってしまい、相談しました。
早急に入金してもらえたのでとても感謝しています。
比較的手数料も安くて助かりました。
出典：https://maps.app.goo.gl/WeWYsQAZVjLfz2hJ6
支払いに回すお金が足りず、初めてファクタリングを利用しました。
拍子抜けするほど手間がかからず、すぐに入金してもらえて大助かりです。
出典：https://maps.app.goo.gl/7dXMxhVBQuWPvg7LA
QuQuMo｜最短2時間の入金が可能で審査通過率も高い
出典：https://ququmo.net/
QuQuMoは、最短2時間の入金に対応し、審査通過率が高いファクタリング会社です。
買取可能金額は設定されておらず、債権譲渡登記も不要なため、初めての人でも利用しやすいといえます。
そのため、「少額の資金調達をしたい」「大口資金が必要」という法人・個人に、特におすすめです。
また、QuQuMoはPC・スマホで、手続きをオンライン完結できます。
さらに、契約締結時には弁護士ドットコムが監修する「クラウドサイン」を利用するため安心です。
QuQuMoの基本情報
| 審査通過率 | 98% |
|---|---|
| 調達可能額（下限～上限） | なし |
| 入金までのスピード | 最短2時間 |
| 手数料 | 1%〜 |
| 対象者 |
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| 契約の種類 |
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| 契約方法 | オンライン契約 |
| 営業日 | 平日：9:00～19:00 |
| 必要書類 |
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| 公式サイト | 公式サイト |
QuQuMoの審査に関する口コミ
コロナ渦の影響で前年度は赤字決算で銀行融資も難しいところ得意先の支払の遅延やプロジェクトの延期等で資金繰りがどうしようもならない状態の時に初めてのファクタリングとして相談させていただきました。とても親身に相談していただき尚且つ迅速な対応をしていただけました。午前中に初めて相談・依頼してその日の夕方に入金していただき本当に助かりまして感謝しております。資金調達の一つの手段としてまた利用させていただきたいと思います
出典：https://g.co/kgs/yo7Qnu3
今回二度目のファクタリング利用です。初めて利用した時もそうでしたが、親切丁寧な説明で迅速に対応していただきました。同業他社に比べ契約までのスピードがダントツに速いです
出典：https://g.co/kgs/jo6ayA6
大型工事の受注があり先行して材料費や外注費の資金が必要となりましたが用意出来ず、銀行からの融資では間に合わないため、アクティブサポートさんに申し込みました。必要書類も少なく申し込みから契約までオンラインで完結、必要な資金を即日調達でき、本当に助かりました。
担当者の対応も非常にスピーディ且つ親切な対応にとても感謝しております。お陰で工事も無事着工する事が出来ました。最高のファクタリング会社です。
出典：https://g.co/kgs/iJH35aB
日本中小企業金融サポート機構｜審査通過率が高く手数料も1.5％からと低い
出典：https://chushokigyo-support.or.jp/
日本中小企業金融サポート機構は、審査通過率が95%以上と高く、手数料が低水準に設定されているファクタリング会社です。
手数料は1.5〜10%と他社よりも低いため、コストを抑えてファクタリングを利用したい人におすすめです。
また、日本中小企業金融サポート機構では、AIファクタリングサービス「FACTOR+U」で効率的な審査を実現しています。
さらに、最短40分での入金に対応しているため、急ぎの資金調達には日本中小企業金融サポート機構を利用すると良いでしょう。
日本中小企業金融サポート機構の基本情報
| 審査通過率 | 95%以上 |
|---|---|
| 調達可能額（下限～上限） | なし |
| 入金までのスピード | 最短3時間 |
| 手数料 | 1.5%～10% |
| 対象者 |
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| 契約の種類 |
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| 契約方法 |
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| 営業日 | 平日：9:30〜18:00 |
| 必要書類 |
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| 公式サイト | 公式サイト |
日本中小企業金融サポート機構の審査に関する口コミ
会社の運転資金が足りなく、ネットで探し出したサービス。
お金を借りるわけではなく、売掛金を買い取ってもらう仕組みは安心して利用できるなと感じた。
出典：https://g.co/kgs/hU2Mbzf
初めて利用したんですが、他のファクタリング業者に比べて対応が良かった気がします。
入金もスムーズで手数料も安く、使いやすいなと感じました
出典：https://g.co/kgs/UG6wXRM
前回の対応がとても良く、再度利用させてもらいました。
同じ方が担当してくれたので、とてもスムーズに対応してもらえて良かったです。
出典：https://g.co/kgs/GofHgWd
ファクタリングの審査に関する注意点
ファクタリングの審査に関する注意点は、以下の3点です。
- 審査なしのファクタリング会社はない
- 手数料は必ずかかる
- ファクタリング会社によって必要書類は変わる
ファクタリングを利用する際には、必ず審査を受ける必要があります。
ただし、審査時に必要な書類や手数料はファクタリング会社によって異なるため、事前に確認しておきましょう。
審査なしのファクタリング会社はない
審査なしで利用できるファクタリング会社は存在しません。
ファクタリング会社は、売掛金の未回収や貸し倒れのリスクがあるため、厳しい審査を実施した上で手続きを行っています。
一方、「審査なし」を謳っているファクタリング会社は、悪徳業者の可能性が高いです。
近年ではファクタリングを装ったヤミ金業者が確認されており、金融庁が公式サイトで警告しています。
悪徳業者を利用すれば、入金されなかったり法外な手数料を取られたりするなど、様々なトラブルに巻き込まれる恐れがあるため、利用は避けましょう。
手数料は必ずかかる
ファクタリングを利用すれば売買手数料がかかるため、売掛債権の金額を丸々受け取れるわけではありません。
ファクタリングの売買手数料は、取引先の信用力や売却する売掛債権額の金額などで変動します。
手数料の相場は、2社間ファクタリングが8％〜18％、3社間ファクタリングが2％〜9％です。
3社間ファクタリングの方が手数料が低い傾向にあるため、手数料を少しでも抑えたい場合は、3社間ファクタリングの利用を検討しましょう。
複数のファクタリング会社に見積もりを出し、条件を見比べることもおすすめです。
ファクタリング会社によって必要書類は変わる
ファクタリング会社によって、必要書類が変わることに注意が必要です。
ファクタリングを利用する際に提出する書類には、以下のようなものがあります。
- 商業登記簿謄本
- 身分証明書
- 決算書または確定申告書
- 印鑑証明書
- 取引銀行口座の通帳
- 請求書・発注書・納品書・個別契約書など
- 売掛先との基本契約書
- 税金・社会保険などの書類
ファクタリングは、売掛金の保有が前提となる資金調達方法であり、売掛金の存在を証明する書類の提出は必須です。
なお、申し込みに必要な書類はファクタリング会社の公式サイトなどで掲載されているため、事前に確認しておきましょう。
ファクタリングの審査に関するよくある質問
ファクタリングの審査に関するよくある質問をまとめています。
- 複数の会社に同時に審査を申し込むことはできる？
- どこの審査にも通らない場合どうするべき？
- 審査に通ったあとにキャンセルすることはできる？
- 1度審査が通らなかった会社にまた申し込みはできる？
- 1度審査が通った会社なら何回でも利用できる？
ファクタリングの審査に関して不安や疑問点があれば、事前に解消しておきましょう。
複数の会社に同時に審査を申し込むことはできる？
複数のファクタリング会社に審査を同時に申し込んでも問題ありません。
ファクタリングの手数料は審査によって決定するため、複数のファクタリング会社に審査を申し込み、条件を見比べる方法もあります。
ただし、1つの売掛債権を複数のファクタリング会社に譲渡すると二重譲渡になり、刑事罰を課される可能性があることに注意が必要です。
新たな売掛債権を譲渡する場合や利用中の売掛債権の決済が完了していれば、複数社に申し込んでも、罪に問われることはありません。
どこの審査にも通らない場合どうするべき？
ファクタリングを申し込んでも審査に通らない場合には、売掛債権や利用者に問題があることが考えられます。
ファクタリングの審査に落ちる理由は、以下の通りです。
- 不良債権がある
- 売掛債権の支払い期日が遠い
- 売掛債権に譲渡禁止特約がついている
- 複数のファクタリング会社に譲渡を持ちかけている
- 取引先の信用度が不確かである
- 必要書類が不足している
- 独立・起業したばかりで信用度が低い
- 取引実績が少ない
- 人柄や態度が悪い
審査落ちした場合は、銀行融資やカードローンなど他の資金調達方法を考えるのが得策です。
審査に通ったあとにキャンセルすることはできる？
ファクタリング会社の審査通過後は、基本的にキャンセルが難しくなります。
そのため申し込み前に、手数料や入金スピードなどの条件をファクタリング会社の公式サイトなどで確認しておきましょう。
ただし、事前相談や無料見積もりのみであれば、申し込み後でもキャンセル可能です。
なお、事前相談や無料見積もりを利用すれば、おおよその手数料を提示してくれます。
少しでも良い条件でファクタリングを利用したい場合は、複数社に事前相談や無料見積もりを依頼し、比較検討しましょう。
1度審査が通らなかった会社にまた申し込みはできる？
審査が通らなかったファクタリング会社に、再度申し込むことは可能です。
ファクタリングは融資ではないため、審査に落ちても信用情報に記載されることはなく、照会されることもありません。
審査落ちした原因を改善すれば、再申し込み時の審査に通過できる可能性があります。
なお、他のファクタリング会社であれば審査に通る可能性があるため、他社に申し込むこともおすすめです。
どのファクタリング会社の審査にも通らず、原因がわからない場合は、他の資金調達方法を検討した方が良いでしょう。
1度審査が通った会社なら何回でも利用できる？
1度審査が通ったファクタリング会社を、複数回利用することは可能です。
利用するたびに審査を受ける必要がありますが、前回の結果を踏まえて審査してくれます。
また、申し込みやサービスの登録に必要な書類は初回時に提出済みのため、2回目以降は少ない書類で手続き可能です。
さらに、同じファクタリング会社を複数回利用すれば、ファクタリング会社からの信頼度が上がり、より利用しやすくなります。
複数社と契約するよりも、1社のみを利用して実績を積み、より良い条件で利用できるようにしましょう。
ファクタリング審査まとめ
今回は、ファクタリングの審査に落ちる理由や、審査で重視されるポイントなどについて解説しました。
ファクタリングの審査では、売掛先の信用度が重視されるため、利用者の信用度や経営状況はさほど重視されません。
ただし、売掛先の信用度が低かったり提出書類に不備があったりする場合には、審査に落とされる可能性があります。
どうしてもファクタリングを利用したい場合は、審査の対策を行い、審査通過率の高いファクタリング会社を利用することがおすすめです。
本記事では、審査に通りやすいファクタリング会社を紹介しているため、参考にしてみてください。
